Coord Tesoreria Operativa (Xico) (Valle de Chalco Solidaridad)

Propósito

Administra los Flujos de Efectivo Institucionales en Moneda Nacional y Moneda Extranjera del Banco buscando en todo momento contar con los recursos suficientes para hacer frente a las obligaciones diarias, obteniendo la mayor rentabilidad, adicionalmente garantiza el uso correcto de los recursos monetarios fondeados entre sistemas especializados en los Sistemas de Pagos Institucionales de Banco con los que Banco de México realiza la liquidación entre Instituciones Financieras y Gubernamentales a Nivel Nacional (SIAC, SPEI, SPID, RSP, SAGA y SICAM) e internacional mediante nuestros Bancos Corresponsales Extranjeros.

Responsabilidades

Lidera y conduce una cultura centrada en el cliente para todo su equipo a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.

Garantiza la ejecución de las estrategias implementadas en los flujos de efectivo institucionales en Moneda Nacional y Extranjera, que permitan eficientar el uso de los recursos en la liquidación de operaciones en el sistema de pagos en los diferentes mercados para la optimizado atención a nuestros clientes.

Vigila que se cumpla con el régimen de saldos de la cuenta única, asegurando que no se incurra en ningún costo financiero para la institución por sanciones o multas por este rubro.

Supervisa la cobertura y distribución de recursos entre los sistemas de pagos, y que estas actividades se realicen de acuerdo con los límites y lineamientos establecidos por las Autoridades y la Institución, asegurando que no se incurra en ningún costo financiero por exceder los límites establecidos.

Identifica y escala oportunamente a Subdirección de la DTO y a Tesorería de Grupo las señales de alerta que indiquen algún riesgo de liquidez para cubrir obligaciones en los flujos intradía, de tal forma que se puedan tomar decisiones oportunas y asertivas para que se garantice la cobertura de todas las transacciones originadas por clientes y áreas internas.

Vigila que la administración de recursos en el sistema SPEI y SPID se realice en forma adecuada para garantizar los estándares de operación establecidos por Banco de México, mediante la identificación de movimientos de entrada y salida de recursos, la administración del saldo reservado y disponible y la modificación de prioridades de operación, de acuerdo con las obligaciones contraídas por la institución en pro de un productivo servicio al cliente.

Confirma el inicio de Préstamos Interbancarios con las contrapartes conforme a lo pactado por Tesorería de Grupo y asegura que se efectúen oportunamente los pagos de Capital e intereses, en Moneda Nacional y Extranjera.

Garantiza que la constitución, sustitución y cancelación de garantías a favor del Instituto Central por las operaciones realizadas por la Tesorería de Grupo (Subastas de Crédito) y por la capacidad de sobregiro de la cuenta única (SIAC) se mantengan en todo momento cubiertas de acuerdo con los índices de composición y aforo establecidos por el Instituto Central, asegurando que no se incurra en ningún costo financiero por la falta de garantías.

Supervisa la concertación y recuperación del reporto Intradía con Banxico en función a los requerimientos de liquidez del flujo de efectivo institucional en moneda nacional, mediante el sistema RSP (Reporto Intradía) de Banxico.

Monto diario ~30 mil millones de pesos.

Define y supervisa la cobertura de saldos en las cuentas de Bancos corresponsales del extranjero así como de la cuenta única en dólares, evitando dejar recursos improductivos.

Define y supervisa la cobertura de saldos en la cuenta Multidivisas en divisas distintas al Dólar Americano (AUD, EUR, CHF, SEK, NOK, DKK, GBP, JPY), notificando cualquier sobregiro a la Tesorería de Grupo.

Supervisa que se realice el reporte diario del reporte DWB y el envío mensual del informe a Toronto DWB Weekly Top 50 Counterparty Credit Exposures (CCE) mediante el STMP online tool, garantizando que las cifras sean correctas y se reporten en las fechas límites establecidas.

Supervisa la liquidación de los costos por servicio de los Bancos Corresponsales del extranjero, identificando que se esté cumpliendo con el presupuesto asignado para estos conceptos.

Verifica que se lleven a cabo los cargos que realiza Banxico por concepto de cuotas al IPAB y reporta al área contable los movimientos en la cuenta única por este concepto.

Colabora directamente en los proyectos de modernización del Banco que tengan repercusión en las actividades del área, de tal forma que cualquier requerimiento se vea reflejado oportunamente.

Documenta requerimientos y participa en procesos de definición e implementación.

Asegura la recuperación de recursos originados por fallas de sistemas.