Subdirector/A Prevención Ld (Coyoacán) (Xico)

Propósito

Apoyar al Dirección de Onboarding, Ongoing, AML / ATF and Internal Control - Business Line en las actividades de Onboarding y Ongoing para WSB Mexico relacionadas con KYC - AML / ATF y otros marcos regulatorios que impactan las operaciones y negocios locales y globales. Coordinar en conjunto con el Dirección las actividades solicitadas por La Línea de Negocio, ICCB, Internal Controls, Segunda Línea, EDDU, Compliance, Auditoria en el desarrollo, la implementación y la mejora continua de los procesos de Onboarding y ongoing y la experiencia de los clientes, incluido el trabajo con el equipo de tecnología, operaciones, etc.

Responsabilidades

• Coordinar, liderar, realizar y gestionar las cargas de trabajo para el equipo de Onboarding, Ongoing, trigger events, bajo los estándares de la política general y que cumplan con las regulaciones en materia de KYC - AML /ATF. Asistir en la resolución de asuntos cotidianos para el equipo de Onboarding y Ongoing a través de la coordinación con Clientes, Mesa de Dinero / Ejecutivos de Relación, Traders, Cumplimiento, Control Interno, AML, Auditoria, EDDU, ICCB, según sea necesario.
• Coordinar, establecer, actualizar y mantener la calidad e integridad de los datos y documentos del cliente relacionados con KYC AML / ATF y otros marcos regulatorios relevantes: apoyando al ejecutivo de Onboarding, Ejecutivos de Relación, Traders en la recopilación, organización y validación de los datos y la documentación del cliente; utilizando su conocimiento comercial y juicio para validar información faltante o insuficiente; administrando las expectativas del negocio y del cliente para la finalización oportuna del Onboarding, el Ongoing y Trigger Events.
• Coordinar y supervisar la preparación de manera exhaustiva de los formularios de KYC - AML / ATF para la aprobación de la línea de negocio como parte del proceso de aperturas de cuentas y productos, respaldándose en un sólido análisis y evaluación para determinar la calificación de riesgo (bajo, medio, alto, alto riesgo automático) de los clientes corporativos y entidades financieras del portafolio de WSB México.
• Apoyar a la Dirección en la estructuración y ejecución continua de procedimientos y procesos de Onboarding, KYC en materia de AML / ATF, así como en la actualización de los procedimientos y procesos que requieran los cambios necesarios para garantizar que las actividades de Onboarding y Ongoing cumplan con las reformas regulatorias que afectan a la división a nível mundial y local.
• Monitorear la actualización de las herramientas de trackeo y KPI para capturar con precisión los datos de las solicitudes de onboarding y trigger events, los tiempos, responsables y demás datos. Coordinar en conjunto con el Director los requerimientos de KYC relacionados a la identificación y verificaciones de clientes, recolección y resguardo de datos, name screening, payment scanning, transaction monitoring, CRR (fuentes, formatos, estructuras, SLA, etc), así como asistir al equipo de tecnología con soluciones de largo plazo para centralizar el proceso de KYC - AML /ATF y mantener los sistemas en cumplimiento con la política y el marco regulatorio vigentes.
• Asistir a la Dirección en el diseño, preparación, implementación y mantenimiento de propuestas, procedimientos, controles, monitoreo, estrategias, reportes y gestión de riesgos en materia de KYC - AML /ATF, incluyendo mejoras a la plataforma de Onboarding, Ongoing y Trigger Events, planes de remediación y acciones correctivas, mejoras en los procesos de Back Office, recolección de datos, name screening, payment scanning, proceso de sanciones, manejo de clientes de alto riesgo, etc.
• Apoyar a la Dirección en la ejecución de los procedimientos de sanciones de acuerdo a los estándares (por ejemplo, identificar y manejar clientes con exposición a sanciones durante el onboarding y durante la relación con el cliente, cartas de reconocimiento de sanciones, monitoreo constante de sanciones, agregar nombres a la lista de sanciones, apoyar en el proceso de terminación de la relación con el cliente).
• Apoyar a la Dirección en la definición de requerimientos de KYC - AML / ATF relacionados a la recolección de datos para la apertura de cuentas y productos proporcionados por WSB México.
• Cerciorarse de que se están ejecutando los controles necesarios en la recolección de datos de KYC AML/ ATF y alineados a los estándares institucionales establecidos.
• Apoyar a la Dirección en la implementación de procedimientos y control de clientes cancelados e identificación de clientes con negativa interna en materia de KYC - AML /ATF (clientes prohibidos) para evitar el onboarding y, en su caso, implementar el proceso correspondiente.