Client Risk Prevention Manager (Ciudad De México, Cuauhtémoc) (Chihuahua)

Responsabilidades Principales

• Detección y mitigación de clientes no deseados.
• Coordinar y asegurar la ejecución de los proyectos (stakeholders) definidos dentro de la estrategia de Client Risk Prevention.
• Asegurar el cumplimiento de los indicadores de desempeño y de la estrategia.
• Promover la mejora continua de estos KPIs, identificando puntos de mejora y estrategias puntuales de contención de riesgos.
• Identificar riesgos externos e internos dentro de los procesos de interacción con el cliente, desde la contratación hasta la cancelación.
• Proponer e identificar mejoras para la cobertura de riesgos a través de herramientas tecnológicas, análisis de datos, monitoreo y mejora de procesos.
• Manejo de información y plataforma de datos ADA (propia del banco).
• Dar seguimiento a la implementación de las mejoras.
• Definir políticas y normativas de Client Risk Prevention.
• Asegurar que el diseño de nuevos productos y servicios cumplan con las normativas y controles necesarios para la mitigación de riesgo de fraude y lavado de dinero.
• Análisis de tendencias y elaboración de reportes, generando informes periódicos con hallazgos de riesgos, indicadores clave (KPIs/KRIs), métricas de efectividad de controles y evolución de amenazas detectadas.

Retos Clave

• Proveer a la Dirección y a las áreas relacionadas (cumplimiento, auditoría, negocio) información práctica y accionable para la toma de decisiones y la mejora continua.
• Garantizar la correcta implementación y ejecución de los lineamientos definidos por la Dirección de Client Risk Prevention Financial Crime Prevention en el segmento de Banca Retail / Enterprise, a través del monitoreo, análisis y gestión de riesgos asociados al fraude y al lavado de dinero.

Formación Requerida

• Licenciatura, Ingeniería, Matemáticas Aplicadas, Actuaría, Economía, Sistemas TI.
• CFE – Certified Fraud Examiner o CFCS – Certified Financial Crime Specialist (Deseable).
• Certificaciones en liderazgo de transformación (PMP, Scrum, Lean, etc.) (Deseable).
• Certificaciones en Gestión de Riesgo de Fraude y Lavado de dinero (Deseable).
• Certificaciones en modelos matemáticos o machine learning (Python, Spark, R o SAS) (Deseable).

Experiencia Requerida

• 3 a 5 años en prevención de fraude, cumplimiento regulatorio, riesgos financieros o análisis transaccional en banca o servicios financieros.
• 10 años en diseño de políticas, segmentación de riesgo, experiencia de cliente y gobierno de controles.
• 10 años en conocimiento de scoring, machine learning, detección de anomalías y lógica de reglas en herramientas especializadas.
• 8 a 10 años en participación previa en la implementación de procesos o herramientas de monitoreo de riesgos.
• 8 a 10 años en mapeo e identificación de procesos.

Idiomas

• Inglés Avanzado - Conversacional (C1).

Conocimientos Técnicos Indispensables

• Gestión de riesgos.
• Herramientas de Monitoreo.
• Mapeo e identificación de procesos.
• Inglés C1.

Conocimientos Deseables

• Servicios Financieros Banca Retail o Enterprise.

Skills Internas

• Pensamos en grande.
• Visión estratégica.
• Comunicación efectiva.

Detalles del Esquema de Trabajo

Esquema Laboral: Esquema de trabajo híbrido, asistiendo 3 días a la oficina (Torre Reforma) y 2 días en casa.

EEO y Diversidad: En BBVA creemos que contar con un equipo diverso nos hace ser un mejor banco. Por este motivo apoyamos activamente la diversidad, la inclusión y la igualdad de oportunidades, sin importar origen étnico o nacional, sexo, edad, religión, discapacidad, orientación sexual, identidad o expresión de género, la condición social, la condición de salud, las opiniones, el estado civil o cualquier otra que atente contra la dignidad humana y tenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades de las personas.