Banquero Patrimonial

En iCodde nos encontramos en búsqueda de un Banquero Patrimonial para el Centro Financiero de Lomas Verdes Naucalpan, Edo Mex para uno de nuestros clientes del segmento Bancario, esta es una gran oportunidad que ofrece un reto emocionante y una ventaja competitiva única en el sector financiero.

El propósito de este rol es impulsar el crecimiento de la captación patrimonial a través de la atracción, gestión y fidelización de clientes con capacidad de inversión, ofreciendo soluciones financieras alineadas a sus objetivos, perfil de riesgo y al marco regulatorio vigente.

Responsabilidades Principales

• Prospección y atracción de clientes patrimoniales , priorizando personas físicas con capacidad de inversión acorde a las metas asignadas.
• Gestión y crecimiento de cartera propia , manteniendo altos niveles de retención, satisfacción y relación de largo plazo.
• Promoción y colocación de productos de inversión como PRLV y Certificados de Depósito, explicando condiciones, plazos, rendimientos y riesgos de forma clara y consultiva.
• Elaboración de propuestas de inversión consistentes con el perfil del cliente, políticas internas y criterios de cumplimiento.
• Seguimiento a renovaciones, vencimientos y reinversiones , asegurando continuidad operativa y evitando fugas de recursos.
• Colaboración activa con el Subdirector Regional y el Especialista de Atención a la Banca para procesos de formalización y gestión administrativa.
• Cumplimiento estricto de normativas internas , lineamientos regulatorios, KYC y políticas de prevención de lavado de dinero.
• Monitoreo y reporte de indicadores clave : captación trimestral, retención de cartera, tiempo promedio de inversión y rentabilidad por cliente.

Competencias Clave

• Enfoque a resultados y orientación al logro de metas exigentes.
• Habilidad comercial, escucha activa y negociación con clientes patrimoniales.
• Comunicación clara, asertiva y con enfoque consultivo.
• Ética, discreción y manejo responsable de información sensible.
• Trabajo colaborativo con equipos comerciales y administrativos.

Requisitos

• Académicos
• Licenciatura en Finanzas, Administración Financiera, Economía u áreas afines. (Se puede considerar a candidatos sin título siempre que cuenten con kardex que acredite el 100% de materias aprobadas).

• Experiencia
• Experiencia previa en área de inversión a partir de 3 años, (se valora experiencia en banca patrimonial, preferentemente con instrumentos PRLV (Pagaré con Rendimiento Liquidable al Vencimiento y Certificados de Depósito (Cedes / CD) ).

• Certificaciones y Cumplimiento
• No es indispensable contar con Certificación AMIB Figura 3 vigente, pero sí haberla obtenido anteriormente

• Habilidades Técnicas
• Dominio de paquetería Office.
• Capacidad de análisis y resolución de problemas.
• Habilidades sólidas de negociación e influencia.

Beneficios

• Salario competitivo
• Esquema de comisiones variable
• Prestaciones de Ley

• Prestaciones superiores a la ley
• Aguinaldo de 30 días.
• Prima vacacional.
• Seguro de vida.
• Seguro de Gastos Médicos Mayores.
• Vales de despensa mensuales.
• Fondo de ahorro.
• Subsidio para clubes deportivos o gimnasios.