Spec Sls Wealth Insurance Rbwm (Tuxtla Gutiérrez)

Objetivo del puesto

Promocionar las soluciones de seguros de HSBC para satisfacer las necesidades patrimoniales de los clientes (en particular, ahorro, jubilación o inversión), incrementar la penetración de seguros a través del segmento Premier, con especial atención a los clientes que no visitan las sucursales con frecuencia, mediante oportunidades de venta basadas en programas analíticos de marketing y recomendaciones de RM. Atender las necesidades de los clientes según sus preferencias horarias y de ubicación, mediante un modelo de ventas accesible y móvil.

Principales responsabilidades

• Trabajar conjunto con asesores Premier RM Retail Direct para detectar prospectos interesados en soluciones de ahorro, retiro o protección que no visitan la sucursal con frecuencia.
• Atender a los clientes en oficina, negocio, sucursal o cualquier otra ubicación según la disponibilidad de agenda del cliente.
• Realizar reuniones cara a cara con el cliente para llevar a cabo la detección de necesidades y venta.
• Ayudar a los asesores primer RM Retail Direct a identificar clientes potenciales que puedan beneficiarse de una conversación de protección, ahorro o retiro.
• Apoyar el cierre de ventas en sucursal cuando visita a los asesores primer RM Retail Direct.
• Identificar y captar oportunidades de negocio en seguros con seguimiento rápido de clientes potenciales y campañas basadas en análisis.
• Mantener una alta tasa de envíos a emisión con seguimiento rápido y servicio postventa eficiente.
• Promover la venta profesional de productos de seguros.
• Brindar asesoramiento especializado sobre soluciones de seguros adecuadas para garantizar la satisfacción de las necesidades de seguros y protección de los clientes Premier NRC.
• Establecer relaciones de trabajo eficaces con otros equipos de la sucursal y socios relevantes para garantizar un enfoque coherente y la aplicación de un estándar de servicio excepcional.
• Impulsar la satisfacción de múltiples necesidades de los clientes actuales de NRC Insurance ETB mediante campañas de venta directa y de madurez.
• Construir y mantener una cultura de equipo positiva, garantizando referencias comerciales de calidad y habilidades de referencia entre los miembros del equipo, y contribuyendo al intercambio de conocimientos y habilidades sobre el producto.
• Construir relaciones con gerentes de relaciones y clientes.
• Apoyar las referencias a la sucursal cuando se identifican otras necesidades del cliente (patrimoniales/no relacionadas con seguros).
• Identificar y capturar oportunidades de negocio a partir de las referencias de los clientes y proporcionar referencias a gerentes de relaciones de clientes no bancarios para su incorporación.
• Gestionar la cartera de seguros individual para garantizar la mayor tasa de satisfacción y persistencia del cliente.

Requisitos

• Experiencia sólida en ventas de seguros de vida, dotal, protección para el retiro (PPR) y captación en campo (mínimo deseable 2 años).
• Habilidad en ventas cara a cara basadas en las necesidades del cliente potencial.
• Habilidad para identificar necesidades del cliente.
• Sólidas habilidades para gestionar el proceso de ventas consultivas.
• Revocar cédula CNSF y delegar cartera.
• Profundo conocimiento de soluciones y productos financieros complejos, incluyendo el conocimiento de los mercados financieros, la dinámica socioeconómica y los requisitos regulatorios relevantes para los productos.
• Amplio conocimiento del mercado externo, las condiciones del mercado, las nuevas soluciones de productos y la comprensión de las actividades actuales del mercado financiero.
• Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente.
• Trabajador en equipo con habilidades de colaboración.

Declaración de Igualdad de Oportunidades

En HSBC, nos comprometemos a construir una cultura donde todos los empleados y clientes sean valorados, independientemente de su género, edad, orientación sexual, etnia, discapacidad, creencias religiosas, origen o cualquier otra característica personal.

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